Komisja Nadzoru Finansowego wydała broszurę "Poradnik klienta usług finansowych. Piramidy i inne oszustwa na rynku finansowym" autorstwa Marcina Pachuckiego. W liczącej 36 stron pracy przedstawione są podstawowe przepisy oraz wskazówki, które pomagają potencjalnym klientom wątpliwych przedsięwzięć finansowych ustrzec się przed oszustami.

Autor pisze:
Dążenie do pomnażania wartości oszczędności generuje popyt na usługi i produkty finansowe o charakterze oszczędnościowo-inwestycyjnym. Poszukując sposobów zwiększenia wartości naszych wolnych środków finansowych bez trudu znajdziemy na rynku wiele różnych ofert ich ulokowania. Niestety, rynek usług i produktów finansowych oferowanych klientom nieprofesjonalnym (konsumentom) przyciąga także oszustów – osoby, które kusząc wizją osiągnięcia znaczących zysków rozpalają wyobraźnię potencjalnego inwestora i pozyskują oszczędności osób, nieświadomych ryzyka nieodłącznie związanego z każdą inwestycją finansową. Często osoby te nie zdają sobie także sprawy z ryzyka związanego z podmiotem, któremu powierzają środki finansowe.
Obydwa rodzaje ryzyka są szczególnie wysokie w przypadku, gdy podmiot, któremu powierzamy środki finansowe, działa bez wymaganego prawem zezwolenia.
Jakie działania powinniśmy więc podejmować oraz czego należy się wystrzegać, aby do minimum ograniczyć ryzyko, że staniemy się ofiarą oszustwa?

Podstawowe zasady bezpiecznych inwestycji:

• Sprawdź, czy podmiot posiada zezwolenie na prowadzenie działalności na rynku finansowym.
• Zadawaj pytania i upewnij się, że uzyskałeś na nie odpowiedzi. Pamiętaj – nie ma niemądrych pytań.
• Poznaj osobę, która oferuje Ci produkt, i podmiot, w imieniu którego działa.
• Sprawdź jak długo podmiot działa na rynku finansowym.
• Ostrożnie odnoś się do nalegania na szybkie wpłacenie środków.
• Żądaj dokumentów lub informacji pisemnej, nie poprzestawaj na informacji ustnej.
• Przeczytaj umowę przed jej podpisaniem oraz inne ewentualne dokumenty (np. regulaminy, warunki świadczenia usług).
• Skonfrontuj pozyskane informacje z inną zaufaną osobą.
• Nie zakładaj bezkrytycznie, że osoba, z którą rozmawiasz, jest ekspertem i wszystko co mówi jest pewne.
• Zapytaj, w jaki sposób mają być wypracowywane zyski, które mają stać się Twoim udziałem.
• Nie daj się omamić profesjonalnie wyglądającej stronie internetowej, adresowi firmy w reprezentacyjnej lokalizacji, elegancko urządzonemu biuru, wyglądowi zewnętrznemu osoby, z którą rozmawiasz, czy rzekomej
• elitarności grupy osób, do których kierowana jest oferta.
• Odpowiedz sobie na pytanie dlaczego akurat Tobie składana jest rzekomo „pewna” oferta, dlaczego sam oferujący nie korzysta w pełni z tak „świetnej” inwestycji?

Pamiętaj o ryzyku na rynku finansowym – nie wierz w zapewnienia pewnych i szybkich zysków bez ryzyka.